Operación de factoraje
Cómo se canaliza una factura de proveedor a una empresa de factoraje en Embarque, paso a paso.
Cuándo usar factoraje
El factoraje conviene cuando:
- El proveedor necesita liquidez antes del plazo de crédito que TMS le otorga.
- Una empresa de factoraje ofrece pagar al proveedor más rápido a cambio de una comisión.
- TMS prefiere mantener su propio plazo de pago largo y el proveedor cobrar pronto.
Antes de empezar
- La empresa de factoraje debe estar dada de alta en Configuración → Empresas de Factoraje (acceso de Administrador).
- El proveedor de transporte y la empresa de factoraje deben tener una relación previa (negociar comisiones y términos).
Marcar un embarque para factoraje
Abre el embarque
Crea o edita un embarque y ve a la sección de proveedor.
Activa la opción de factoraje
En la tarjeta del proveedor, marca Pagar con factoraje y selecciona la empresa de factoraje.
Configura comisiones
El sistema toma la comisión configurada en la empresa o el override negociado por proveedor. Verifica que el split (parte que absorbe el proveedor vs. la que retiene TMS) sea el pactado.
Guarda
El embarque queda con la marca de factoraje. La operación de factoraje se creará al subir la factura del proveedor.
Recibir la factura del proveedor
El proveedor sube su factura
Desde el portal de proveedores, el proveedor sube el XML CFDI que emitió a TMS.
TMS valida el XML
El sistema extrae UUID, RFC, monto, fecha y método de pago. Valida que todo cuadre con el embarque.
Se crea la operación de factoraje
Automáticamente se crea un FactorajeOperacion ligado al embarque, al proveedor, a la factura y a la empresa de factoraje. Estado inicial: Pendiente.
La empresa de factoraje recibe la operación
En su portal externo, la empresa de factoraje ve la nueva operación pendiente, descarga la factura, el POD y la constancia.
La empresa de factoraje paga al proveedor
Selecciona la operación
Desde su portal, la empresa abre la operación pendiente.
Registra el pago al proveedor
Captura monto, fecha y referencia. Si paga varias operaciones del mismo proveedor en una transferencia, usa pago múltiple.
Estado pasa a Pagado proveedor
La operación queda en pagado_proveedor. El proveedor ve en su portal que su factura ya fue cobrada.
TMS paga a la empresa de factoraje
Cumplido el plazo
Cuando se cumple el plazo de crédito de TMS hacia la empresa de factoraje (típicamente 60 días), TMS le paga.
Registra el pago a la empresa
Desde Cuentas por Pagar, registra el pago a la empresa de factoraje. La operación pasa a pagado_tms.
Ciclo cerrado
El embarque queda completamente conciliado: cliente pagó, factoraje pagó al proveedor, TMS pagó al factoraje.
Sincronización automática
El comando programado factoraje:sincronizar-pagos corre periódicamente y:
- Verifica que cada operación tenga un estado consistente con sus pagos registrados.
- Actualiza el aging de las operaciones pendientes.
- Alerta al equipo cuando una operación lleva demasiado tiempo en un mismo estado.
Comisiones y reportes
| Reporte | Qué muestra |
|---|---|
| Listado de operaciones | Estado actual, comisión negociada, días vencidos |
| Cuentas por pagar — vía factoraje | Filtro de CxP que solo muestra operaciones de factoraje |
| Constancia de empresa | PDF que la empresa puede descargar como respaldo de la relación |
Cuándo cambia la comisión negociada
La comisión configurada en la empresa de factoraje es el default. Si negociaste con un proveedor específico una comisión distinta, captúrala en el catálogo del proveedor como override. El sistema la usará al crear las operaciones de factoraje de ese proveedor.
Permisos relacionados
| Permiso | Para qué |
|---|---|
factoraje.view | Ver el módulo |
factoraje.create / factoraje.edit | Operaciones internas |
| Acceso a portal externo | Se gestiona desde la configuración de empresas de factoraje |
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